本书结合我国商业银行经营管理的发展动态，吸收近几年国内外商业银行经营管理实践中的新经验和相关领域研究的新成果，在全面介绍商业银行业务及其操作程序的基础上，重点介绍商业银行经营创新的理念和背景，每章附有案例分析。本书具有以下特点：第一，以商业银行业务管理架构图的形式，一目了然地呈现商业银行的内部运作，增强教学的逻辑性。第二，每章开篇设有案例导读和思考题，用现实问题引导学生展开思考，增强教学的目的性。第三，全书设置大量拓展阅读和典型案例，让学生带着刚刚获得的理论知识回到现实中去。第四，教材配有丰富的教辅资源，包括教学用电子课件、复习思考题、案例分析、模拟试题等，任课教师可填写书后的申请表免费获得。
杨宜，博士（后），二级教授，博士生导师，北京财贸职业学院党委副书记、校长，教育部职业教育财经商贸类专业目录研制组组长。研究领域为科技金融、中小企业融资与金融创新、银行管理。曾获评长城学者、北京市学术创新人才、北京市社科理论百人工程学者，北京市中青年骨干教师，北京市优秀教师。曾任北京联合大学副校长，主管教学工作；兼任教育部高等学校教学指导委员会（金融类专业）委员、北京市金融与财税法学研究会会长、中国服务贸易专家委员会委员、北京市法学会常务理事、北京区域经济学会副会长等社会职务；2012年至今担任北京市人大代表。近年来发表论文五十余篇，主持国家社会科学基金项目、北京市自然科学基金项目、北京市哲学社会科学规划项目等科研课题二十余项，出版著作四部，主编教材五本，获北京市教育教学成果奖两项。
张峰，博士，教授，硕士生导师；北京联合大学应用科技学院院长。主要研究方向为农村金融、金融科技。曾获评北京高校优秀本科育人团队带头人，北京市中青年骨干教师。曾挂职担任新疆维吾尔自治区乌苏市副市长。兼任中国技术经济学会金融科技专业委员会常务理事，中国农村发展学会会员，中国移动通信联合会区块链专业委员会专家委员。主持和参与国家社会科学基金、教育部人文社会科学研究、北京市社会科学基金、北京市自然科学基金等项目十余项，公开发表学术论文四十余篇，出版专著三部，主编参编教材十余部。
◆ 第一章商业银行概论/ 1
第一节商业银行的演变/ 3
第二节商业银行的特征与职能/ 6
第三节商业银行的经营原则/ 10
第四节商业银行的组织形式与组织结构/ 14
第五节商业银行的经营环境/ 21
◆ 第二章商业银行资本管理/ 24
第一节商业银行资本的构成与功能/ 26
第二节《巴塞尔协议》与商业银行资本/ 31
第三节商业银行的资本筹措/ 44
◆ 第三章商业银行负债管理/ 51
第一节商业银行负债业务概述/ 52
第二节商业银行存款负债的管理/ 54
第三节商业银行其他负债业务的管理/ 69
第四节商业银行负债业务的经营及风险管理/ 72
◆ 第四章商业银行现金资产与流动性管理/ 80
第一节商业银行现金资产概述/ 82
第二节商业银行现金资产管理/ 88
第三节商业银行流动性管理/ 101
◆ 第五章商业银行贷款业务管理/ 107
第一节商业银行贷款业务概述/ 108
第二节商业银行贷款政策管理/ 111
第三节商业银行贷款信用分析/ 120
第四节商业银行贷款定价/ 127
第五节商业银行贷款风险管理/ 133
◆ 第六章商业银行证券投资业务管理/ 137
第一节商业银行证券投资的功能与对象/ 138
第二节商业银行证券投资的收益和风险/ 144
第三节商业银行证券投资的管理与策略/ 153
◆ 第七章商业银行中间业务管理/ 161
第一节商业银行中间业务概述/ 162
第二节商业银行结算业务/ 166
第三节商业银行代理业务/ 173
第四节商业银行咨询顾问业务/ 179
第五节商业银行表外业务/ 188
◆ 第八章商业银行零售业务管理/ 199
第一节商业银行零售业务概述/ 201
第二节商业银行零售产品定价/ 207
第三节商业银行产品营销/ 215
第四节商业银行零售业务发展趋势/ 223
◆ 第九章商业银行其他业务管理/ 228
第一节商业银行国际业务管理/ 230
第二节金融租赁业务/ 241
◆ 第十章商业银行资产负债管理/ 251
第一节商业银行资产负债管理概述/ 252
第二节商业银行资产负债管理理论/ 257
第三节商业银行资产负债管理方法/ 265
◆ 第十一章商业银行风险管理与内部控制/ 275
第一节商业银行风险管理概述/ 276
第二节商业银行风险识别和估计/ 283
第三节商业银行风险评价和风险处置/ 286
第四节商业银行风险管理方法/ 289
第五节商业银行内部控制/ 291
◆ 第十二章商业银行绩效评价/ 297
第一节商业银行的财务报表/ 299
第二节商业银行的财务分析与绩效评价/ 307
◆ 参考文献/ 321
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