本教材主要内容包括个人理财计算基础知识，个人理财规划内容、流程及综合理财规划。具体包括：货币时间价值计算和理财计算器的使用；现金规划、消费支出规划、风险管理与保险规划、投资规划、子女教育规划、退休养老规划和家庭财产分配与传承规划。本教材通过综合规划的实践，将个人理财所需的知识和技能融会贯通，进而制订全方位的、动态的、个性化的综合理财规划方案，以培养学生个人理财规划的能力。

项目一 个人理财规划概述/1 学习目标/1 案例导入/1 任务一 初识个人理财规划/2 任务二 掌握理财规划的基本内容/7 任务三 熟悉理财规划职业/12 项目小结/15 项目训练/16 项目二 理财规划计算基础/18 学习目标/18 案例导入/18 任务一 掌握货币时间价值/19 任务二 学会使用理财计算器/22 项目小结/34 项目训练/34 项目三 现金规划/36 学习目标/36 案例导入/36 任务一 分析现金规划需求/37 任务二 识别现金规划工具/40 任务三 制定现金规划方案/64 项目小结/65 项目训练/66 项目四 消费支出规划/69 学习目标/69 案例导入/69 任务一 熟知住房消费规划/70 任务二 了解汽车消费支出规划/88 任务三 制定消费支出规划方案/93 项目小结/96 项目训练/97 项目五 风险管理与保险规划/100 学习目标/100 案例导入/100 任务一 识别风险/101 任务二 认识保险/104 任务三 掌握保险规划原理/113 任务四 选择保险规划工具/116 任务五 分析影响保险规划制定的因素/127 任务六 保险规划案例分析/132 项目小结/135 项目训练/136 项目六 投资规划/138 学习目标/138 案例导入/138 任务一 熟悉投资规划/139 任务二 选择投资规划工具/144 任务三 制定投资规划案例/178 项目小结/182 项目训练/182 项目七 子女教育规划/186 学习目标/186 案例导入/186 任务一 掌握子女教育规划原理/187 任务二 选择子女教育规划工具/190 任务三 制定子女教育规划案例/206 项目小结/209 项目训练/209 项目八 退休养老规划/212 学习目标/212目 录 案例导入/212 任务一 了解退休养老规划必要性/213 任务二 掌握养老规划基础知识/216 任务三 编制退休养老规划流程/237 项目小结/244 项目训练/245 项目九 家庭财产分配与传承规划/248 学习目标/248 案例导入/248 任务一 了解家庭财产分配相关知识/249 任务二 制定家庭财产分配与传承规划/251 任务三 选择家庭财产分配与传承规划工具/269 项目小结/281 项目训练/282 项目十 综合理财规划/286 学习目标/286 案例导入/286 任务一 编制与分析家庭财务报表/287 任务二 制定综合理财规划/299 项目小结/312 项目训练/313