本书的主要特点是实用性、知识性、新颖性和通俗性。每章均附有介绍相关知识背景、理财技巧和案例的资料，同时尽量利用直观的图表来讲述深奥复杂的理财知识，使之通俗化，并且着重理财知识学习的系统性和逻辑性。在每章后都配备了本章小结和复习思考题以便复习。最后还以附录的形式提示了理财规划信息来源和常见的理财规划认证考试的内容。

第一章个人理财概述 1
第一节个人理财的基本知识 1
第二节个人理财的内容 5
第三节个人理财的一般步骤 12
第四节个人理财的产生和发展 23
思政课堂 27
本章小结 30
复习思考题 30
第二章财务与预算规划 32
第一节个人财务记录 32
第二节个人财务报表 38
第三节个人预算 49
思政课堂 54
本章小结 55
复习思考题 56
第三章现金规划 59
第一节现金规划的基本知识 59
第二节货币的时间价值 61
第三节现金规划的内容 67
第四节其他规划对现金规划的影响 73
思政课堂 74
本章小结 76
复习思考题 77
第四章储蓄规划 78
第一节储蓄规划的基本知识 78
第二节储蓄规划工具 82
第三节储蓄规划策略 89
思政课堂 98
本章小结 101
复习思考题 101
第五章消费信贷规划 102
第一节消费信贷的基本知识 102
第二节消费信贷的种类 105
第三节个人信贷管理 113
思政课堂 118
本章小结 119
复习思考题 120
第六章金融投资规划 121
第一节金融投资规划的基本知识 121
第二节股票投资 127
第三节债券投资 137
第四节基金投资 150
第五节期货投资 162
第六节外汇投资 166
第七节黄金投资 170
第八节银行理财产品投资 174
思政课堂 181
本章小结 183
复习思考题 184
第七章房地产投资规划 185
第一节房地产投资的基本知识 185
第二节房地产投资规划 190
第三节个人住房抵押贷款 197
第四节个人支付能力评估 205
思政课堂 207
本章小结 209
复习思考题 210
第八章保险规划 211
第一节风险管理和保险 211
第二节保险产品介绍 217
第三节保险规划 225
思政课堂 242
本章小结 244
复习思考题 245
第九章税收筹划 246
第一节税收的基本知识 246
第二节个人所得税的计算 252
第三节税收筹划的内容 262
第四节个人税收筹划实务 273
思政课堂 278
本章小结 280
复习思考题 281
第十章子女教育金规划 282
第一节子女教育金规划的基本知识 282
第二节子女教育金规划的步骤及原则 285
第三节子女教育金规划工具 289
思政课堂 295
本章小结 296
复习思考题 297
第十一章退休规划和遗产规划 299
第一节退休规划的基本知识 299
第二节退休收入来源分析 309
第三节如何建立退休规划 317
第四节遗产规划 324
思政课堂 333
本章小结 335
复习思考题 336
参考文献 337
附录1 理财规划信息来源 339
附录2 常见的理财规划认证考试 343